Abogados de Bancarrota en Fort Lauderdale

Nuestro cliente nos contrató para defender una demanda presentada en su contra para cobrar la deficiencia de un préstamo para automóvil. Se alega que nuestro cliente compró un vehículo y no hizo todos los pagos del vehículo, lo que resultó en la recuperación del vehículo. Al parecer, el vehículo se vendió en una subasta, dejando un saldo adeudado sobre el vehículo. Nuestro cliente no fue demandado por el prestamista, sino por una empresa que afirmó haber comprado el vehículo al prestamista. Defendimos enérgicamente los derechos de nuestros clientes en este asunto. La cantidad solicitada en el caso fue sustancial. Los acreedores como el demandante en este caso generalmente compran deudas por pequeñas sumas. El demandante en el caso se dio cuenta de que los costos involucrados en probar completamente su caso eran tan prohibitivos que hacer que perseguir a nuestro cliente fuera una pérdida para ellos y finalmente acordó dejar de perseguir a nuestro cliente.

El cliente se enfrentaba a una ejecución hipotecaria de su HOA por no pagar las cuotas vencidas. Defendimos esta ejecución hipotecaria, presentamos la Respuesta apropiada y las defensas afirmativas, y presentamos una Moción de Mediación. De hecho, nuestro cliente no pagó las evaluaciones de los propietarios de su casa, pero era obvio que la Asociación de Propietarios no quería litigar contra nuestra firma y accedió a asistir a la mediación. En la mediación, negociamos con éxito una enorme reducción de lo que la Asociación de Propietarios reclamaba era adeudado y adeudado. Nuestro cliente estaba muy contento y sigue viviendo en su casa gracias a nuestro arduo trabajo. Si usted o alguien que conoce se enfrenta a una ejecución hipotecaria por parte de una Asociación de propietarios, comuníquese con nosotros de inmediato. Hay mucho trabajo que debe realizarse desde el principio para posicionar correctamente el caso para desestimar el caso de ejecución hipotecaria de la HOA o entrar en un acuerdo muy favorable con la HOA en lugar de un juicio de ejecución hipotecaria.

El cliente nos contrató para ayudarla a ella y a su familia en una demanda de ejecución hipotecaria en agosto de 2012, cuando inicialmente recibió la notificación. Durante el verano de 2014 se dictó sentencia firme en su contra con fecha de venta. Después de cancelar su fecha de venta varias veces, lo que pudimos hacer durante casi un año, el cliente recibió una modificación de prueba y estaba extremadamente agradecido por todo lo que hicimos por ella y su familia.

Representamos a un prestatario en una acción de ejecución hipotecaria que resultó en que el banco desestimara voluntariamente la acción de ejecución hipotecaria en 2014. No obstante, después de la conclusión de la ejecución hipotecaria, el administrador de préstamos del banco contrató a un tercero para que fuera a la casa del prestatario repetidamente para exigir información sobre el prestatario. El prestatario afirmó que muchas de las declaraciones hechas por terceros eran falsas y amenazantes. Demandamos al administrador de préstamos bajo la FDCPA y la FCCPA por acoso y por contactar a un prestatario representado. Después de una batalla reñida, el administrador de préstamos acordó resolver el caso para un acuerdo monetario. Desde entonces, la administradora de préstamos ha tomado contacto con el prestatario en su propiedad. Nuestro cliente ahora puede estar tranquilo, ¡y el buen cheque que recibió del acuerdo fue una ventaja adicional!

Un cliente vino a nuestra oficina con una carta de Chase especificando que había un ajuste adeudado en su préstamo por la cantidad de $ 184.78. La carta era deficiente en cuanto a las razones del ajuste y si era un débito o un crédito, un ajuste único o un ajuste mensual. El cliente temía terminar debiendo a Chase más dinero del que originalmente creía que se le debía. Enviamos una solicitud de información a Chase para preguntar sobre el ajuste. Chase no proporcionó una respuesta que indique por qué hubo un ajuste y cómo llegó a ser. Demandamos a Chase bajo la Ley de Procedimientos de Liquidación de Bienes Raíces, 12 U.S.C. § 2605. Como resultado, pudimos determinar para qué era el ajuste y asegurarnos de que no se le cobrara de más al cliente por los supuestos montos adeudados. Además, el cliente se fue con un buen cheque de liquidación, y la mejor parte de todo fue que manejamos el caso sobre la base de una tarifa de contingencia, por lo que no le costó nada al cliente. ¡Otra situación en la que todos ganan!